Bitcoin
$61,649.69+1.54%
Ethereum
$4,337.19+0.84%
XRP
$1.09+3.08%
Solana
$196.76-0.07%
Cardano
$1.99-0.04%
Crypto Prices Top Assets

HODL là gì? 07 cách tối ưu lợi nhuận dành cho Crypto Holder

vietkudo 04/11/2021 21:13 376 views Kiến Thức

HODL là gì?

HODL là thuật ngữ riêng của Crypto, được viết lại từ chữ Hold, chỉ những người dùng mua đồng coin sau đó giữ trong thời gian dài hạn, thông thường sẽ tính bằng tháng trở lên.

Thuật ngữ HODL này bắt nguồn từ một thành viên trên diễn đàn Bitcointalk, trong lúc đang say rượu, anh ta đã đăng một topic ngắn về việc đang hold BTC, tuy nhiên đã ghi nhầm từ hold thành hodl.

Bài đăng của người dùng có nickname GameKyuubi trên Bitcointalk về HODL BTC

Với sự hài hước của việc viết sai chính tả, kèm với nội dung kêu gọi nhiệt tình đã nhanh chóng được nhiều thành viên khác trên diễn đàn cùng hưởng ứng. Rất nhiều người cũng đã tỏ ra thích thú, tương tác và trả lời bài đăng một cách tích cực. Khái niệm “HODL” cũng từ đó mà sinh ra. Về sau, HODL cũng được nhiều người dịch ra với ý nghĩa Hold On for Dear Life.

Nhiều thành viên khác cũng hưởng ứng với cách viết HODL

Tuy nhiên, trái với hình ảnh các Holder hold coin là việc trader thường xuyên trade coin trong thời gian ngắn hạn.

Tác dụng của HODL

Tác dụng của việc “hodl” đã rất rõ ràng, và anh chàng kia đã đúng. Thời điểm anh chàng kêu gọi HODL giá Bitcoin xấp xỉ 500 USD, nhưng 4 năm sau, giá Bitcoin đã gần đạt mốc 20000 USD, tức mang lại lợi nhuận 4000%, một con số quá lớn so với 4 năm chờ đợi. Và cho dù bạn hụt mất đỉnh của Bitcoin và bán ngay bây giờ, khi giá BTC ở khoảng 8000 USD, thì cũng đã có lời 1600%.

Không phải ngẫu nhiên HODL là phương pháp mà Warren Buffet đã chọn để sống trong thị trường chứng khoán khắc nghiệt và trả thành một trong những người giàu nhất thế giới từ nó. Câu nói bất hủ của ông đã trở thành kim chỉ nam cho rất nhiều Hodler.

Còn đối với Trade

Rất nhiều nghiên cứu đã chỉ ra phần lớn các trader đều thất bại. Có một thiểu số các trader thành công nhưng chỉ chiếm số ít. Và lợi nhuận từ số ít đấy kém hơn rất nhiều so với lợi nhuận của Hodler.

Một lượng lớn trader phản đối hodler đều khẳng định thành công của họ đến từ kỹ năng chứ không phải may mắn. Khi cả thị trường tăng mạnh trong năm ngoái, các trader thành công vượt trội, và khẳng định kỹ năng dự đoán giá tuyệt vời đã giúp họ thành công. Nhưng họ lại quên mất rằng hầu như ai cũng có lời vào cuối năm ngoái.

Trừ khi bạn đã lỡ mua Bitcoin vào tháng 12 hoặc tháng 1 và đã bán đi trong sợ hãi, nếu vẫn chưa bán thì hãy tiếp tục HODL!

Vậy nên HOLD hay Trade Coin

HOLD không đòi hỏi kinh nghiệm, nhưng đòi hỏi lòng kiên nhẫn và niềm tin vào công nghệ blockchain. Ngược lại, giao dịch đòi hỏi kiến ​​thức về tài chính và kinh nghiệm. Nếu Phố Wall không thể đánh bại thị trường biến động này, điều gì khiến bạn nghĩ rằng bạn có thể? Bạn không thấy rằng chúng ta đã nhảy từ 200 tỷ đô la lên 600 tỷ đô la vốn thị trường trong chính xác 30 ngày (Từ ngày 18 tháng 11 đến 18 tháng 12 năm 2017) hay sao? Làm thế nào bạn có thể mua thấp khi mọi thứ cứ tiếp tục tăng cao? Chiến thuật HOLD không phải là một sự lựa chọn tốt hơn sao? Cá nhân tôi đã kiếm được nhiều tiền hơn với chiến thuật này so với giao dịch đấy.

Tiêu chí chọn coin để hold

Tiêu chí duy nhất để chọn coin hold là: Coin cho chúng ta lợi nhuận tốt nhất. Bởi vì ai vào thị trường này cũng đều vì lợi nhuận.

Nhưng để nói coin nào là có tiềm năng, thì phải tùy vào quan điểm của mỗi người:

  • Vốn: Vốn nhiều thường chọn coin vốn hóa lớn có lợi nhuận ít, nhưng an toàn; vốn ít thường muốn chơi nguy hiểm hơn với coin vốn hóa nhỏ để có lợi nhuận cao.
  • Phân tích: Mỗi người sẽ có phân tích khác nhau, nên đối với người này thì chỉ là coin “rác”, nhưng dưới góc nhìn của người khác thì là “hidden gem”.
  • Chơi theo người khác: Nếu anh em chơi theo người khác, dĩ nhiên cũng sẽ hold khác nhau là điều tất nhiên.

Do đó, không có một quy chuẩn nào để chọn một đồng coin, hay để nói rằng anh em phải mua đồng này hay mua đồng kia.

7 cách tối ưu lợi nhuận khi Hold coin

CEX Staking

CEX (Centralized Exchange) là sàn giao dịch tập trung được quản lý bởi một bên thứ 3 (công ty/tổ chức chủ sàn). Mọi tài sản điện tử bạn nạp vào tài khoản trên sàn đều được quản lý và kiểm soát bởi công ty/tổ chức đó.

Thông tin cơ bản:

  • Hình thức: Gửi tiết kiệm các coin/token mà các sàn CEX hỗ trợ.
  • Độ phức tạp: Dễ, stake ngay trên sàn mua bán.
  • Lợi ích: Lãi APR thấp – trung bình.
  • Lưu ý: Thời hạn kỳ gửi, thời gian release sau khi unstake.

Nền tảng thực hiện

Mỗi sàn sẽ hỗ trợ staking những token khác nhau, anh em vui lòng tham khảo các link dưới đây để biết thêm chi tiết:

Staking trên Binance

DEX Staking

DEX (Decentralized Exchange) là loại sàn giao dịch tiền điện tử phi tập trung, được xây dựng và hoạt động trên nền tảng Blockchain.

DEX cho phép việc giao dịch mua bán được diễn ra ngang hàng ngay trên mạng lưới Blockchain mà không cần thông qua bất kỳ tổ chức trung gian nào.

Thông tin cơ bản:

  • Hình thức: Staking các native token của DEX để nhận lãi suất. Đây là hình thức staking single token, sẽ có DEX hỗ trợ, có DEX không hỗ trợ staking single native token.
  • Độ phức tạp: Trung bình. Yêu cầu biết cách sử dụng ví non-custodial.
  • Lợi ích: Lãi APR trung bình – cao.
  • Lưu ý: Phí giao dịch.

Nền tảng thực hiện:

  • Ethereum: Sushiswap (SUSHI).
  • Binance Smart Chain: Pancakeswap (CAKE).
  • Solana: Raydium (RAY).
  • Fantom: SpiritSwap (SPIRIT).
Staking trên PancakeSwap

Foundation Staking

Thông tin cơ bản:

  • Hình thức: Staking các token vào các validator node để nhận lãi suất. Thông thường là các dự án thuộc lĩnh vực Infrastructure.
  • Độ phức tạp: Trung bình. Yêu cầu biết cách sử dụng ví non-custodial.
  • Lợi ích: Lãi APR thấp – trung bình.
  • Lưu ý: Phí giao dịch, thời gian release sau khi unlock, độ uy tín của các Validator.

Nền tảng thực hiện:

Mỗi hệ sinh thái sẽ có native token riêng và tất cả đều sẽ được staking thông qua các Node Validator của dự án, ví dụ như: Ethereum có ETH, Binance Smart Chain có BNB, Solana có SOL, Polkadot có DOT, Polygon có MATIC, Terra có LUNA, Fantom có FTM, NEAR có NEAR, Avalanche có AVAX.

Staking trên Terra Station

IEO, IDO Staking

IEO (Initial Exchange Offering) là một hình thức gọi vốn crowdfunding thông qua hình thức chào bán token trên các sàn giao dịch Crypto.

Tương tự như IEO, IDO (Initial DEX Offering) cũng là một hình thức gọi vốn thông qua hình thức chào bán token. Tuy nhiên, điểm khác biệt ở đây là IDO sẽ gọi vốn trên các nền tảng gọi vốn AMM như Poolz, Polkastarter,… Và IDO thường sẽ có 2 pools, một pool cho cộng đồng, pool còn lại cho người dùng nắm giữ token nền tảng.

Thông tin cơ bản:

  • Hình thức: Staking native token của các IEO, IDO Platform để hưởng được quyền lợi tham gia mở bán IDO.
  • Độ phức tạp: Trung bình. Yêu cầu biết cách sử dụng ví non-custodial.
  • Lợi ích: Quyền lợi tham gia mua token.
  • Lưu ý: Phí giao dịch, thời gian release sau khi unstake.

Các nền tảng IDO:

  • Binance Launchpad.
  • Huobi Prime.
  • OKEx Jumpstart.
  • Kucoin Spotlight.
Nguồn: Coin98

Các nền tảng IDO:

  • Ethereum: PolkastarterDAO Maker,…
  • Binance Smart Chain: PancakeSwap,…
  • Ngoài ra vẫn còn nhiều Launchpad khác, anh em có thể xem chi tiết ở hình dưới đây.
Nguồn: Coin98

Lending

Lending (cho vay) là hình thức người dùng sử dụng các tài sản hoặc tiền của họ để cho những người khác là Borrowers (người đi vay) vay với tỉ lệ lãi suất nhất định. Sau 1 khoảng thời gian, Lenders (người cho vay) sẽ nhận lại được vốn gốc và lãi suất như thoả thuận ban đầu.

Thông tin cơ bản:

  • Hình thức: Cho vay các tài sản đang hold để tối ưu hóa lợi nhuận bằng cách cho vay.
  • Độ phức tạp: Trung bình. Yêu cầu biết cách sử dụng ví non-custodial.
  • Lợi ích: Lãi APR thấp – trung bình.
  • Lưu ý: Phí giao dịch, thời gian release sau khi unlock.

Các nền tảng thực hiện:

  • Ethereum: Aave, Compound, MakerDAO, Cream Finance, …
  • Binance Smart Chain: Venus, Cream, Alpha, ForTube, UniLend, EasyFi,…
  • Polygon: Aave, EasyFi.
  • Terra: Anchor.
  • Fantom: Cream Finance.

Phương thức cho vay giữa các nền tảng tương đối giống nhau.

Lending trên Aave

DEX Farming

Farming (hay Yield Farming) là thuật ngữ chỉ việc người dùng cố gắng tạo ra nhiều lợi nhuận nhất có thể từ tài sản crypto của họ, thông qua việc cung cấp thanh khoản cho các giao thức DeFi (Decentralized Finance – Tài chính Phi tập trung).

Thông tin cơ bản:

  • Hình thức: DEX Farming là hình thức cung cấp thanh khoản cho sàn DEX để nhận thưởng phân phối từ phí giao dịch thu được từ DEX, thông thường phần thưởng sẽ là native token của DEX.
  • Độ phức tạp: Trung bình. Yêu cầu biết cách sử dụng ví non-custodial.
  • Lợi ích: Lãi APR tương đối cao.
  • Lưu ý: Phí giao dịch, Rug-pull, Impermanent Loss.

Nền tảng thực hiện:

  • Ethereum: Uniswap, Sushiswap, Bancor, Curve,…
  • Binance Smart Chain: Pancake, DODO, Bakery, MDEX,…
  • Solana: SerumSwap, Raydium, Orca,…
  • Polygon: QuickSwap,…
  • Fantom: SpiritSwap, SpookySwap, Froyo Finance, …
  • NEAR: Ref Finance,…
  • Avalanche: Pangolin, Penguin Finance, YetiSwap,…
Farming trên PancakeSwap

Yield Aggregator Farming

Thông tin cơ bản:

  • Hình thức: Yield Aggregator sẽ giúp tối ưu hóa lợi nhuận Farming bằng cách so sánh giữa nhiều pool khác nhau. Ngoài ra, anh em còn có thể được thưởng thêm native token của Yield Farming platform.
  • Độ phức tạp: Trung bình. Yêu cầu biết cách sử dụng ví non-custodial.
  • Lợi ích: Lãi APR tương đối cao.
  • Lưu ý: Phí giao dịch, Rug pull, Impermanent Loss.

Nền tảng thực hiện:

  • Ethereum: Yearn Finance, Alpha Homora, Harvest Finance,…
  • Binance Smart Chain: Pancake Bunny, Beefy Finance, AutoFarm, ACryptos,…
  • Solana: SolFarm.
  • Fantom: Popsicle Finance, Ester Finance, Liquid Driver,…
  • Polygon: Beefy Finance, Adamant,…
  • Avalanche: Beefy Finance, Yield Yak,…
Yield Aggregator Farming trên Beefy Finance

Những chú ý khi Hodl coin

  • Thời gian release sau khi unstake: Anh em cần xem kỹ điều khoản khi stake, chủ yếu đối với CEX staking và Foundation Staking, vì thời gian release token sau khi unstake có thể lên đến 2 tuần và có thể anh em cần sử dụng nó cho mục đích khác.
  • Rug pull: Đây là hình thức rất phổ biến đối với anh em tham gia Farming các cặp token có thanh khoản kém. Họ sẽ bơm thanh khoản vào pool để dụ “cá con” vào cung cấp thanh khoản, sau đó thực hiện rút thanh khoản với số lượng lớn và đột ngột khiến giá token sập.
  • Bị hack hoặc Lỗi smart contract: Các dự án DeFi đều hoạt động trên Smart Contract, chính vì thế sẽ có những lỗ hổng khiến hacker tấn công để chiếm đoạt tiền từ Protocol. Anh em nên chọn những dự án DeFi có Total Value Lock lớn, đã hoàn thành Audit.

Ngoài ra còn nhiều lý do khác quan khác, chính vì thế mình khuyên anh em nên phân bổ vốn ra nhiều giao thức khác nhau.

Tổng kết

Trên đây là bài viết “HODL là gì? 07 cách tối ưu lợi nhuận dành cho Crypto Holder” hi vọng sẽ mang đến những thông tin cũng như kiến thức hữu ích nhất cho hình thức đầu tư coin này cho bạn đọc.

Đừng quên đăng ký và tham gia các nhóm channel của Kenhbit dưới đây để được thảo luận cùng các admin và nhiều member khác trong cộng đồng.

Telegram: https://t.me/dautucryptovietnam

Kênh chanel insight https://t.me/kenhbit_news

Cùng thảo luận tại Cộng Đồng Đầu Tư Crypto Việt Nam ฿

Fanpage cập nhật tin nhanh Cộng Đồng Crypto Việt Nam