Đề xuất phạt tới 100 triệu đồng với nhà đầu tư giao dịch tài sản mã hóa trái phép

Bộ Tài chính công bố tổng hợp ý kiến dự thảo Nghị định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tài sản mã hóa ngày 22/12/2025: nâng phạt nhà đầu tư giao dịch không qua tổ chức được cấp phép lên 70-100 triệu đồng (từ 10-30 triệu ban đầu), tổ chức vi phạm bảo mật lên 200 triệu đồng (từ 100-150 triệu). Nhiều ý kiến đề xuất phạt tối đa như chứng khoán (3 tỷ đồng tổ chức) và buộc hoàn trả tiền cho nhà đầu tư.

Nâng mức phạt nhà đầu tư giao dịch trái phép

Dự thảo ban đầu phạt nhà đầu tư trong nước giao dịch tài sản mã hóa không qua tổ chức được cấp phép từ 10-30 triệu đồng. Bộ Công an đề xuất nâng lên 30-50 triệu đồng để tăng tính răn đe. Công ty CP Công nghệ số SSI kiến nghị mức cao hơn 70-100 triệu đồng, cho rằng cần chế tài mạnh trong giai đoạn thí điểm để bảo vệ nhà đầu tư trước rủi ro lừa đảo.

Cơ quan soạn thảo tiếp thu, điều chỉnh lên 70-100 triệu đồng trong dự thảo mới, nhằm hạn chế hành vi lợi dụng kẽ hở pháp luật và thiếu hiểu biết của nhà đầu tư.

Tăng phạt tổ chức vi phạm bảo mật và an ninh hệ thống

Viện Hàn lâm Khoa học xã hội Việt Nam đề xuất tăng phạt tổ chức không đảm bảo an ninh hệ thống công nghệ thông tin hoặc không bảo vệ tài sản khách hàng. Dự thảo cũ phạt 100-150 triệu đồng kèm đình chỉ 1-3 tháng, nhưng được đánh giá chưa tương xứng thiệt hại hàng trăm tỷ đồng.

Cơ quan soạn thảo nâng lên 200 triệu đồng. SSI còn đề xuất phạt tối đa như chứng khoán (1,5 tỷ đồng cá nhân, 3 tỷ đồng tổ chức), vì tài sản mã hóa tương đồng chứng khoán về giá trị giao dịch, tính chất và mục đích đầu tư.

Bổ sung biện pháp buộc hoàn trả tiền cho nhà đầu tư

Nhiều ý kiến đề nghị buộc tổ chức vi phạm hoàn trả tiền mua tài sản mã hóa hoặc tiền đặt cọc kèm lãi suất không kỳ hạn. Cơ quan soạn thảo tiếp thu, bổ sung quy định hủy bỏ đợt chào bán/phát hành và hoàn trả tiền cho nhà đầu tư.

Bối cảnh thí điểm thị trường tài sản mã hóa

Các đề xuất nằm trong bối cảnh Nghị quyết 05/2025/NQ-CP thí điểm sàn giao dịch tài sản mã hóa 5 năm, yêu cầu tổ chức cung cấp dịch vụ đạt tiêu chuẩn an toàn hệ thống cấp độ 4 và chịu trách nhiệm bồi thường thiệt hại bảo mật. Mục tiêu: tăng tính răn đe, bảo vệ nhà đầu tư và phát triển thị trường lành mạnh.

Kết luận

Dự thảo Nghị định xử phạt vi phạm hành chính lĩnh vực tài sản mã hóa nâng mức phạt nhà đầu tư trái phép lên 70-100 triệu đồng, tổ chức vi phạm bảo mật 200 triệu đồng, kèm buộc hoàn trả tiền. Đây là bước đi quan trọng tăng răn đe, bảo vệ nhà đầu tư trong giai đoạn thí điểm, đồng thời tạo môi trường minh bạch cho thị trường tài sản mã hóa phát triển bền vững. Theo dõi Kenhbit để nắm bắt tin tức crypto mới nhất!    

Nguồn: Kenhbit  tổng hợp